Asset Concepts auch in 2024 wieder „Top-Vermögensverwalter“ und im Langzeitvergleich sogar „Top of the Top“
Zum sechsten Mal in Folge hat Asset Concepts beim Leistungsvergleich der unabhängigen Vermögensverwalter von Capital und dem Münchner Institut für Vermögensaufbau (IVA) in den Depotklassen „ausgewogene“ und „chancenorientierte Anlagestrategien“ teilgenommen. Für das Auswertungsjahr 2023 wurden bei diesem „Härtetest“ 123 bankenunabhängige Vermögensverwalter mit insgesamt rund 70.000 Kundendepots gesichtet. Dabei konnte Asset Concepts die Auszeichnungen als Top-Vermögensverwalter wieder mit der Höchstnote von fünf Sternen bestätigen:
Es ist wertvoll und wichtig, sowohl die Vorgehensweise der Vermögensverwalter (VV) als auch die für die Kunden erzielten Anlageergebnisse im Wettbewerbsvergleich von unabhängigen Dritten regelmäßig betrachten und beurteilen zu lassen. Die Teilnahme seitens der VV ist jedoch freiwillig und die Veröffentlichung der von ihnen erzielten „Noten“ zustimmungspflichtig. Wie in den Vorjahren haben auch im Auswertungsjahr 2023 von den rund 400 unabhängigen VV in Deutschland nur ca. 25% teilgenommen bzw. der Veröffentlichung ihrer Beurteilung zugestimmt. Ein Schelm, wer Böses dabei denkt.
Auch wenn wir uns über die wiederholte Auszeichnung in 2024 freuen, so ist das erfolgreiche Abschneiden lediglich eine Momentaufnahme, denn eine gute Performance in einem einzelnen Jahr ist im Grunde wenig aussagekräftig. Genau wie ein gutes Einzelergebnis sowohl auf „Können“ als auch auf „Glück“ basieren kann, kann ein schlechtes Einzelergebnis auf „Nichtkönnen“ oder „Pech“ zurückzuführen sein. Um eine Aussage hinsichtlich einer gewissen „statistischen Signifikanz“ in diesem Zusammenhang machen zu können, muss ein längerer Zeitraum analysiert werden. Daher sind Langzeitvergleiche für die Beurteilung von Vermögensverwaltern hinsichtlich ihrer Konstanz und Nachhaltigkeit extrem wichtig.
Die Beurteilung (Benotung) der VV erfolgt anhand von fünf Kriterien, die mit unterschiedlicher Gewichtung in die Gesamtnote einfließen. Die ersten 4 Kriterien beurteilen die Vorgehensweise des VV, das fünfte Kriterium die vom VV erzielten Anlageergebnisse. Aus Sicht der Kunden sind die Anlageergebnisse entscheidend.
Betracht man in diesem Zusammenhang das (langfristige) Abschneiden von Asset Concepts bei den Anlageergebnissen (Performance-Score) der Zeitschrift „Capital“ genauer, so ist zunächst festzuhalten: Assets Concepts ist nur einer von 27 Top-Vermögensverwaltern (von insgesamt fast 150 ausgezeichneten Top-VV in sechs Jahren), die bei allen Vermögensverwaltertests eine Top-Auszeichnung bei diesem Kriterium erhalten haben. Der Performance-Score kann hierbei mit zunehmender Qualität Werte von null bis maximal fünf Sterne annehmen. Die folgende Grafik zeigt den mittleren Score über den Gesamtzeitraum der Auswertungsjahre von 2019 bis 2023 für die ausgewogenen und chancenorientierten Depots der einzelnen 27 Top-Vermögensverwalter.
Tabelle: Asset Concepts als „Top of the Top“
Quelle: Capital; IVA; Asset Concepts GmbH
Analysiert man die konkreten Renditen über den Zeitraum von fünf Jahren für das Gesamtfeld, so erzielten die ausgezeichneten Vermögensverwalter für die ausgewogenen Depots mit maximal 70 Prozent Risikoanteil eine Rendite von 4,4% p.a. (24% kumuliert); die Chancendepots erzielten 7,3% p.a., was einer Fünfjahresrendite von 42% entspricht.
Im Vergleich dazu konnten die Depots bei Asset Concepts in den jeweiligen Kategorien im Durchschnitt 6,67% p.a. bzw. 8,00% p.a. erreichen und die Ergebnisse klar übertreffen – und dies mit einem geringeren Risikobudget.
Tabelle: Renditevergleich über fünf Jahre (2019-2023)
Quelle: Capital; IVA; Asset Concepts GmbH
Insgesamt ist dies wiederholt ein Beleg dafür, dass der wissenschaftlich fundierte Investmentansatz von Asset Concepts die besten Voraussetzungen beinhaltet, um mittel- bis langfristig einen realen Vermögenszuwachs in den Kundendepots zu erzielen.