Kundenindividuelle Anlagestrategien
Im Gegensatz zu den meisten unserer Wettbewerber gibt es bei uns keine standardisierte Anlagestrategie a la "Ertrag", "Wachstum", "Chance". Stattdessen maßschneidern wir für jeden unserer Kunden höchst individuelle Anlagestrategien, die entweder als Wertsicherungsstrategie mit kundenindividueller Wertuntergrenze oder als Rebalancing-Strategie mit persönlicher Ziel-Risikoquote ausgestaltet sind. Beide Anlagestrategien können mit einem Nachhaltigkeitsfokus umgesetzt werden. Darüber hinaus bieten wir eine attraktive, flexible und liquide Geldmarktanlage an, die eine Reihe von Vorteilen gegenüber einer Standard-Festgeldanlage aufweist.
Wertsicherungsstrategie
Für eine ausführliche Darstellung unserer Wertsicherungsstrategie möchten wir auf unseren Kommentar zur Vermögensanlage von Oktober 2021 verweisen.
Rebalancing-Strategie
Für eine ausführliche Darstellung unserer Rebalancing-Strategie möchten wir auf unseren Kommentar zur Vermögensanlage von November 2021 verweisen.
Wertsicherung versus Rebalancing
Hinsichtlich des Vergleichs der beiden Anlagestrategien lässt sich zusammenfassend festhalten: Infolge der Vermeidung von Wertsicherungskosten und der Vereinnahmung des Rebalancing-Bonus ist (unter der realistischen Annahme eines im Trend steigenden Aktienmarktes) die langfristig zu erwartende Rendite einer Rebalancing-Strategie höher als die einer (risikoadäquaten) Wertsicherungsstrategie. Sofern ein Anleger sowohl in Bezug auf seine (mentale) Risikobereitschaft als auch seine tatsächliche Risikotragfähigkeit in der Lage ist, das kurzfristig höhere Schwankungsrisiko einer Rebalancing-Strategie zu tragen, sollte er diese bei einem langfristigen Anlagehorizont gegenüber einer Wertsicherungsstrategie präferieren. Ist er dazu nicht in der Lage oder nicht willens, bleibt ihm mangels Alternative nur eine Wertsicherungsstrategie oder eine sehr risikoarme Ausrichtung einer Rebalancing-Strategie mit einer entsprechend niedrigen Aktienquote.
Liquide Geldmarktanlage
Bei der liquiden Geldmarktanlage stellen wir auf Basis einer vom Kunden gewünschten Laufzeit (mindestens 6 und maximal 24 Monate) oder der vom Kunden gewünschten Endfälligkeit ein diesbezüglich geeignetes Portfolio aus risikoarmen Anlagen zusammen. Bei der Auswahl der einzelnen Finanzinstrumente fokussiert sich der Vermögensverwalter auf Staatsanleihen, Pfandbriefe, Länderanleihen sowie gute Unternehmensanleihen. Neben der höheren Rendite und dem geringeren Risiko (durch eine breitere Streuung und ein besseres Rating) weist die Geldmarktanlage folgende zusätzliche Vorteile gegenüber einer Standard-Festgeldanlage auf: Sie ist komfortabler, da keine Streuung über mehrere Banken aufgrund der Investition in Wertpapiere und dem damit verbundenen Wegfall der begrenzten Einlagensicherung notwendig ist, flexibler, da jederzeit liquidierbar anstatt einer fester Bindung bis zur Fälligkeit und maßschneiderbar auf den Anlagehorizont bzw. die Liquiditätsbedürfnisse des Kunden.
Für weitere Informationen zur liquiden Geldmarktanlage möchten wir auch hier auf unseren Kommentar zur Vermögensanlage von Februar 2023 verweisen.
Aktuelle Renditeindikationen*
Die Rendite der liquiden Geldmarktanlage ist abhänigig vom tatsächlichen Investitionszeitpunkt und den zu diesem Zeitpunkt verfügbaren Anleihen. Alle Angaben vor Kosten
Gerne unterstützen wir Sie bei der Auswahl der für Sie passenden Anlagestrategie!
Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Bitte beachten sie hierzu unsere Risikohinweise.