Rendite-Risiko-Abschätzung für die Anlagestrategie
AsCo-GlobalInvest (ohne Wertuntergrenze)

Berechnung der Schwankungsbreite des zu erwartenden Endwerts und der zu erwartenden Jahresrendite einer Vermögensanlage bei alternativen Annahmen.

Annahmen

Erwartete Jahresrendite Teilportfolio Aktien 8,1 %
Erwartete Jahresrendite Teilportfolio Anleihen 3,7 %
Gewichtung Teilportfolio Anleihen–
Erwartete Jahresrendite Gesamtportfolio–
Erwartete Volatilität p.a. Gesamtportfolio–
Konfidenzintervall5 % – 95 %

Validierung der Rendite-Annahmen zu Aktien und Anleihen

Bei der angenommenen Aktienrendite in Höhe von 8,1 % p. a. handelt es sich um eine konservative Schätzung, wie ein Vergleich mit der in der Vergangenheit tatsächlich erzielten Jahresrendite eines repräsentativen, globalen Aktienkursindex in EURO über alternative historische Zeiträume zeigt. Die angenommene Anleihen-Rendite entspricht der aktuell erzielbaren Rendite per Endfälligkeit eines repräsentativen Euro-Anleihenkursindex.

Historische Jahresrendite globaler Aktienkursindex:–
Aktuelle Jahresrendite Euro-Anleihenkursindex:–

Endwert des eingezahlten Kapitals in EURO in Abhängigkeit des Anlagezeitraums und der Eintrittswahrscheinlichkeit

Anlagezeitraum WS 5 % (pessimistisch) Median WS 5 % (optimistisch) Summe eingezahltes Kapital

Jahresrendite des Gesamtportfolios in Abhängigkeit des Anlagezeitraums und der Eintrittswahrscheinlichkeit

Anlagezeitraum WS 5 % (pessimistisch) Median WS 5 % (optimistisch)

Die obigen Berechnungen beruhen auf verschiedenen Annahmen (z. B. Rendite-, Volatilitäts-, Korrelations- und Verteilungsannahmen), die insgesamt Aussagen darüber ermöglichen, in welcher Bandbreite sich der Endwert des eingezahlten Kapitals sowie die langfristige Jahresrendite des Gesamtportfolios mit einer 90%-Wahrscheinlichkeit (Konfidenzintervall) voraussichtlich bewegen werden. Entsprechend der angenommenen 90%-Konfidenz können der Endwert und die langfristige Jahresrendite mit einer Rest-Wahrscheinlichkeit von 5% auch höher oder niedriger ausfallen.

Haftungshinweis

Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass es sich bei den Berechnungen um modellhafte Prognosen auf Basis bestimmter, oben angegebener Annahmen handelt. Es wird zudem darauf hingewiesen, dass individuelle Kosten und Steuern bei den Berechnungen nicht berücksichtigt wurden und entsprechend in Abzug gebracht werden müssen. Historische Renditen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. Die dargestellten Endwerte und Renditen sind keine Garantie oder Zusicherung für die tatsächliche zukünftige Wertentwicklung. Diese kann erheblich abweichen. Kapitalanlagen sind grundsätzlich mit Risiken bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals verbunden. Entsprechend kann keine Gewähr dafür übernommen werden, dass die Anlagestrategie oder das Anlageziel erreicht wird. Dieser Haftungshinweis ist als Teil der Auswertung zu betrachten. Sofern Teile oder einzelne Formulierungen dieses Textes der geltenden Rechtslage nicht, nicht mehr oder nicht vollständig entsprechen sollten, bleiben die übrigen Teile des Inhalts davon unberührt.

Version 1.9.9