Beiträge mit dem Stichwort: ‘Anlagestrategien̵
Unsere neue Website – mehr Fokus auf die Philosophie der Vermögensverwaltung
Wir haben unsere Website grundlegend überarbeitet, um unsere Philosophie und unsere Expertise in der Vermögensverwaltung noch klarer darzustellen. Ein erster Schritt war die bessere Aufbereitung unserer sehr guten Ergebnisse und Bewertungen – von historischen Renditen über Kundenzufriedenheit bis hin zu Wettbewerbsvergleichen. Diese Informationen sind nun deutlich leserfreundlicher präsentiert und bilden unsere digitale Visitenkarte. Gleichzeitig haben…
WeiterlesenKalkulationssichere Vermögensanlage zur Deckung von Pensionsverpflichtungen
In vielen mittelständischen Unternehmen stellen Pensionszusagen eine bedeutende finanzielle Verpflichtung dar. Besonders in der Auszahlungsphase ist eine präzise abgestimmte Anlagestrategie entscheidend, um die zugesagten Leistungen zuverlässig und kalkulationssicher zu erfüllen. Die Herausforderung: Langfristige Planung bei hoher Sicherheit Die Auszahlung von Pensionszusagen erstreckt sich häufig über mehrere Jahrzehnte. Unternehmen stehen dabei vor der Aufgabe, die Liquidität…
WeiterlesenAnlagestrategie „AsCo-PlanInvest“: Auszahlungsplan mit langfristiger Planungssicherheit und jederzeitiger Liquidierbarkeit
Entsparen mit Auszahlungsplan Nach einem gelungenen Vermögensaufbau schließt sich oftmals die Frage an, wie soll ich nun „Entsparen“? Auch hier stehen Risiko und Rendite bei der Entscheidungsfindung im Fokus: Wie und was soll entspart werden und insbesondere auch, wie soll das (verbleibende) Vermögen angelegt werden? Das klassische Beispiel ist der Ruheständler, für den sich die…
WeiterlesenUnternehmensliquidität: individuell, sicher, rentabel, und vor allem auch liquide!
Vor dem Hintergrund der Zinswende durch die Europäische Zentralbank (EZB), der Beobachtung, dass viele Banken/Sparkassen diese Zinssteigerungen nicht oder nur teilweise weitergeben und der Anfragen unserer Kunden haben wir uns im letzten Jahr dazu entschlossen, unseren Kunden über ein zusätzliches Depot bei der V-Bank eine liquide Geldmarktanlage anzubieten, wie sie professionelle Anleger tätigen, und bei…
WeiterlesenChancen am Geldmarkt wie professionelle Anleger nutzen
Wie bereits in unserem Rückblick auf 2022 ausführlich erläutert, hat die Europäische Zentralbank (EZB) nach vielen Jahren der Nullzinspolitik im letzten Jahr den Leitzins erstmals erhöht und dies gleich in mehreren Schritten auf ein Niveau von nunmehr 2,5%. Am 2. Februar wird die EZB die nächste Zinsentscheidung treffen und von Seiten der Kapitalmärkte wird allgemein…
WeiterlesenRebalancing-Strategien: Aktien kaufen, wenn‘s fällt und verkaufen, wenn’s steigt!
Wie in unserem letzten Kommentar zur Vermögensanlage von Oktober 2021 erläutert, quantifizieren wir die Risikobereitschaft jedes unserer Kunden, indem wir diesen nach einem Geldbetrag fragen, den das für ihn zu verwaltende Vermögen möglichst nicht unterschreiten soll (kundenindividuelle Wertuntergrenze). Damit wir die individuell vereinbarten Wertuntergrenzen mit hoher Wahrscheinlichkeit auch jederzeit einhalten können, ist es unumgänglich, die…
WeiterlesenWertsicherungsstrategien: Aktien kaufen, wenn‘s steigt und verkaufen, wenn’s fällt!
Nach dem ehernen Gesetz am Kapitalmarkt stehen die beiden zentralen Ziele einer Vermögensanlage, nämlich eine möglichst hohe Rendite und ein möglichst geringes Risiko, in Konkurrenz zueinander. Sofern eine ausreichende Risikotragfähigkeit gegeben ist, wird die aus der Vermögensanlage zu erwartende Rendite deshalb maßgeblich durch die Risikobereitschaft eines Anlegers determiniert und gleichzeitig auch limitiert. Folglich kommt der…
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