In eigener Sache: Kundenumfrage Asset Concepts 2024 – ein herzliches Dankeschön von Asset Concepts!

Eine hohe Kundenzufriedenheit ist unser wichtigstes Ziel. Niemand kann uns besser darüber Auskunft geben, welche Erwartungen ein Kunde an uns und unsere Vermögensverwaltung hat, als der Kunde selbst. Daher ist uns das Feedback auf unsere im Juli zum zweiten Mal durchgeführte Online-Befragung bei unseren Privatkunden sehr wichtig. Gerne möchten wir aber auch über die Ergebnisse…

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Vermögensnachfolge durch Nießbrauch für Wertpapierdepots

Nießbrauch existiert und funktioniert nicht nur bei Immobilien, auch wenn dies in der Praxis oftmals im Fokus steht. Die Grundidee ist auch auf Aktien, Anleihen, Fonds etc. übertragbar: es erfolgt ein Übergang des Eigentums an den Beschenkten, während die Erträge (Dividenden, Zinsen, Ausschüttungen etc.) beim Schenkenden verbleiben. Der Schenkende legt zudem grundsätzlich fest, wer bzw.…

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Asset Concepts auch in 2024 wieder „Top-Vermögensverwalter“ und im Langzeitvergleich sogar „Top of the Top“

Zum sechsten Mal in Folge hat Asset Concepts beim Leistungsvergleich der unabhängigen Vermögensverwalter von Capital und dem Münchner Institut für Vermögensaufbau (IVA) in den Depotklassen „ausgewogene“ und „chancenorientierte Anlagestrategien“ teilgenommen. Für das Auswertungsjahr 2023 wurden bei diesem „Härtetest“ 123 bankenunabhängige Vermögensverwalter mit insgesamt rund 70.000 Kundendepots gesichtet. Dabei konnte Asset Concepts die Auszeichnungen als Top-Vermögensverwalter…

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Vollmachten – Win-Win-Situation!

Bereits der deutsche Dichter und Karikaturist Wilhelm Busch (1832–1908) formulierte: Erstens kommt es anders und zweitens, als man denkt. Auf Unfälle, Krankheiten oder das fortgeschrittene Alter sollte jeder vorbereitet sein, auch wenn man natürlich dazu neigt, dies immer auszublenden. Einerseits ist es möglich sicherzustellen, dass die eigenen Vorstellungen umgesetzt werden, ohne dass man direkt Einfluss nimmt.…

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Unternehmensliquidität: individuell, sicher, rentabel, und vor allem auch liquide!

Vor dem Hintergrund der Zinswende durch die Europäische Zentralbank (EZB), der Beobachtung, dass viele Banken/Sparkassen diese Zinssteigerungen nicht oder nur teilweise weitergeben und der Anfragen unserer Kunden haben wir uns im letzten Jahr dazu entschlossen, unseren Kunden über ein zusätzliches Depot bei der V-Bank eine liquide Geldmarktanlage anzubieten, wie sie professionelle Anleger tätigen, und bei…

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Depotcheck: Eine kostenfreie Investition mit hoher Rendite!

Die Leistungsfähigkeit eines Vermögensverwalters wird von Anlegern meist an der Wertentwicklung bzw. Performance des von ihm verwalteten Depots gemessen. Mit unserer Serie „von Äpfel und Birnen“ haben wir zuletzt etwas Licht in das Dunkel der korrekten Messung der Performance gebracht. In dem vorliegenden Kommentar zur Vermögensanlage möchten wir nun die erzielten Ergebnisse unterschiedlicher Marktteilnehmer näher…

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Fondsbesteuerung: Die Vorabpauschale im Januar 2024

Die Vorabpauschale ist eine 2018 in Deutschland eingeführte Steuervorauszahlung auf die nicht ausgeschütteten Erträge von Investmentfonds (vergleiche die Kommentare zur Vermögensanlage von März 2018 und Dezember 2018), die grundsätzlich direkt über die Depotbank an das Finanzamt abgeführt wird. Durch diese „Vorauszahlung“ auf noch nicht realisierte und nicht ausgeschüttete Kursgewinne werden dem Finanzamt kontinuierliche Steuereinahmen ermöglicht,…

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Investieren in Sachwerte lohnt historisch, aber dabei nicht das Streuen vergessen!

„Investieren in Sachwerte“ ist eine der Anlageempfehlungen, die sich über Jahrzehnte nicht geändert und auch nachhaltig bewährt hat. Steigt die Inflation, so steigen auch die Preise für Sachwerte. Historisch sind dabei insbesondere Immobilien- und Aktieninvestments im Fokus der Anleger. Nicht ohne Grund, denn mit beiden Anlageklassen konnten Anleger über einen langen Zeitraum auch nach Abzug…

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Rückblick auf ein volatiles Börsenjahr 2023 sowie Ausblick

Nach dem schwierigen Börsenjahr 2022 war auch das Jahr 2023 nichts für schwache Nerven. Es gab erhebliche Kursschwankungen sowohl an den Aktien- aber insbesondere auch an den Anleihemärkten. Maßgeblich dafür verantwortlich waren die Zins- und Geldpolitik der Zentralbanken, die Inflationsentwicklung sowie die sich unterjährig ständig ändernden Zinserwartungen der Märkte. Nichtsdestotrotz zeigten sich insbesondere die Aktienmärkte…

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Immobilienfonds als eine risikoarme und renditestarke Anlageklasse: ein Traum oder nur eine Illusion?

Offene Immobilienfonds (OIF) gehören bei allen Banken und Sparkassen zur Basisempfehlung für den sicherheitsorientierten Kapitalanleger. Sie gelten als risikolos und ihre Anteilwerte entwickeln sich über sehr lange Zeiträume stetig und fast ohne Schwankungen nach oben. Eine lineare Wertentwicklung am Kapitalmarkt mit positiver Rendite und ohne nennenswerte Kursschwankungen ist allerdings zu schön, um wahr zu sein.…

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